一、軟件概述

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀綜合實(shí)訓(xùn) 商業(yè)銀實(shí)訓(xùn)教學(xué)軟件 商業(yè)銀實(shí)訓(xùn)教學(xué)平臺 商業(yè)銀實(shí)訓(xùn)教學(xué)系統(tǒng) 商業(yè)銀實(shí)訓(xùn)室解決方案

1、系統(tǒng)能實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)和功能

《思沃商業(yè)銀行模擬實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)》完全按照商業(yè)銀行會計(jì)核算方法并結(jié)合金融銀行專業(yè)實(shí)訓(xùn)室解決方案開發(fā)而成，模擬幾近真實(shí)的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習(xí)所學(xué)金融理論和操作技能。該教學(xué)平臺軟件設(shè)計(jì)開發(fā)充分體現(xiàn)商業(yè)銀行的綜合柜員制，模擬銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，模仿銀行組織結(jié)構(gòu)(總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成)。由教師建立一個(gè)模擬的商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，并為該實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目配置實(shí)驗(yàn)環(huán)境，設(shè)置實(shí)驗(yàn)參數(shù)，統(tǒng)一控制實(shí)驗(yàn)進(jìn)程。學(xué)生在教師搭建的商業(yè)銀行教學(xué)實(shí)驗(yàn)環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項(xiàng)個(gè)人業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)）、對公業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人民幣支付結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)）。在學(xué)生開始實(shí)驗(yàn)操作之前，首先由扮演綜合角色的學(xué)生進(jìn)行實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備工作，然后由扮演柜員角色的學(xué)生，添加個(gè)人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關(guān)的個(gè)人業(yè)務(wù)或?qū)珮I(yè)務(wù)辦理申請，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。通過該教學(xué)軟件系統(tǒng)的操作，不僅深化學(xué)生對銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學(xué)生體驗(yàn)真正的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。

另一方面，為了加強(qiáng)學(xué)生對商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的了解，我們在參照、歸納商業(yè)銀行主要受理、承辦的網(wǎng)上業(yè)務(wù)之后，經(jīng)過研究分析開發(fā)出“思沃網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”。由個(gè)人網(wǎng)上業(yè)務(wù)、企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務(wù)、銀行后臺系統(tǒng)三部分組成，學(xué)生經(jīng)過注冊成為合法的個(gè)人客戶或企業(yè)客戶，登錄系統(tǒng)，演練相應(yīng)的個(gè)人版網(wǎng)上銀行和企業(yè)版網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，使學(xué)生逐步熟悉網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作和后臺管理流程。

以多媒體動畫表現(xiàn)形式，逼真的顯示商業(yè)銀行的實(shí)際業(yè)務(wù)辦理過程，有效增加軟件的趣味性。使學(xué)生在掌握理論知識的同時(shí)熟悉銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作過程，改變其知識結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實(shí)用性人才，增強(qiáng)學(xué)生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)內(nèi)含全面的商業(yè)銀行知識庫，涉及了大量新的業(yè)務(wù)知識和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)知識，允許教師擴(kuò)容系統(tǒng)知識庫。強(qiáng)大的案例管理功能，支持教師新建、上傳、編輯案例數(shù)據(jù)，設(shè)置案例分析重點(diǎn)、順序、答案提示，訓(xùn)練學(xué)生分析解決問題的能力。

二、軟件功能簡介

該系統(tǒng)從教學(xué)的軟件、硬件建設(shè)，以滿足對銀行實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)的建設(shè)要求達(dá)到與銀行一樣的仿真效果，使學(xué)生可以在仿真的銀行環(huán)境中，面對銀行每日的工作開始模擬操作，實(shí)現(xiàn)掌握銀行柜員的主要業(yè)務(wù)操作和各種業(yè)務(wù)單據(jù)的使用，使學(xué)生可以更快的適應(yīng)工作要求。系統(tǒng)由核心業(yè)務(wù)和外圍業(yè)務(wù)組成。核心業(yè)務(wù)包括個(gè)人業(yè)務(wù)和對公業(yè)務(wù)，外圍業(yè)務(wù)包括網(wǎng)上銀行、銀行自助終端查詢、會計(jì)核算、磁卡及密碼小鍵盤支持系統(tǒng)和單據(jù)存折打印支持系統(tǒng)。

商業(yè)銀行系統(tǒng)主要是用來對柜員核心業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)訓(xùn)，通過不同的業(yè)務(wù)角色扮演，完成不同的業(yè)務(wù)操作，達(dá)到仿真實(shí)訓(xùn)，模擬操作的教學(xué)目的。柜員按權(quán)限劃分為對公業(yè)務(wù)柜員、對私業(yè)務(wù)柜員、所有業(yè)務(wù)柜員和綜合柜員。

系統(tǒng)構(gòu)架圖：

主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)：

個(gè)人業(yè)務(wù)系統(tǒng)：是柜員用來處理個(gè)人業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，包括了個(gè)人存款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)和個(gè)人代理業(yè)務(wù)。

對公業(yè)務(wù)系統(tǒng)：系統(tǒng)用來處理公司客戶或單位客戶的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，包括對公存款業(yè)務(wù)、對公貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對公業(yè)務(wù)柜員需要根據(jù)客戶所遞交的憑證進(jìn)行判斷客戶需求是否正確。包括對客戶需求的理解、單據(jù)的欄位填寫正確性、單據(jù)的書寫規(guī)范性、單位及法人印簽的正確性、票據(jù)用途的合理性、背書轉(zhuǎn)讓的合法性等。

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)：網(wǎng)上銀行系統(tǒng)是Internet上的虛擬銀行柜臺。“網(wǎng)上銀行”通過Internet網(wǎng)絡(luò)或其它信息網(wǎng)絡(luò)，將用戶電腦終端連接至銀行，實(shí)現(xiàn)將銀行服務(wù)直接送到企業(yè)用戶辦公室和家中。它改變了銀行傳統(tǒng)的服務(wù)方式，是銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的擴(kuò)充和延伸。網(wǎng)上銀行系統(tǒng)為客戶提供賬戶查詢，轉(zhuǎn)賬匯款等功能，模擬客戶安全便捷的管理活期存款。

銀行自助終端查詢：自助終端查詢時(shí)銀行提供給客戶自助辦理查詢業(yè)務(wù)，查詢功能包括帳戶信息查詢、賬號余額查詢、帳戶明細(xì)查詢。學(xué)生通過操作銀行自助終端查詢系統(tǒng)可以達(dá)到身臨其境的體驗(yàn)銀行各類業(yè)務(wù)的效果。

會計(jì)核算系統(tǒng)：會計(jì)核算系統(tǒng)讓學(xué)生體驗(yàn)銀行各種業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理過程。

配套硬件教輔工具：為了更加逼真的模擬銀行工作環(huán)境，實(shí)現(xiàn)了人機(jī)交互方式，系統(tǒng)引入了硬件設(shè)備支持系統(tǒng)，系統(tǒng)主要包括磁卡及密碼小鍵盤支持子系統(tǒng)、配套票據(jù)和磁卡。

票據(jù)打印系統(tǒng)：票據(jù)打印支持系統(tǒng)支持各種主流票據(jù)打印機(jī)，同時(shí)提供專門印制的普通存折，和票據(jù)，真實(shí)體驗(yàn)票據(jù)自動填寫功能。

三、軟件特點(diǎn)及優(yōu)勢

1、最新的現(xiàn)代商業(yè)銀行管理方法

系統(tǒng)的開發(fā)嚴(yán)格遵循我國的金融制度、金融法規(guī)，在功能和操作流程上與現(xiàn)行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)完全保持一致。學(xué)生可以通過本系統(tǒng)將所學(xué)的銀行理論知識與現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)相結(jié)合，通過對本系統(tǒng)的模擬實(shí)驗(yàn)操作，充分理解所學(xué)的銀行理論知識與實(shí)際應(yīng)用系統(tǒng)的聯(lián)系。

2、與商業(yè)銀行完全一樣的業(yè)務(wù)管理模式

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理模式一般是采用三級管理方式，即總行---分行---支行模式，這種模式是目前國內(nèi)所有商業(yè)銀行通行的業(yè)務(wù)模式。本教學(xué)平臺軟件同樣采用這種業(yè)務(wù)模式，教師設(shè)置每個(gè)學(xué)生擔(dān)任的角色。

3、采用軟硬件結(jié)合，逼真模擬銀行工作環(huán)境

通過“工學(xué)結(jié)合”的模式，為學(xué)生提供真實(shí)實(shí)訓(xùn)平臺，設(shè)計(jì)了硬件設(shè)備支持系統(tǒng)，支持接入符合國家標(biāo)準(zhǔn)的磁卡讀寫設(shè)備、密碼輸入設(shè)備和打印設(shè)備，在真實(shí)的環(huán)境進(jìn)行職業(yè)訓(xùn)練，使學(xué)生可以實(shí)際接觸業(yè)務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)將來就業(yè)的零距離。

4、提供齊全真實(shí)的平臺實(shí)訓(xùn)業(yè)務(wù)和憑證，與會計(jì)核算有效結(jié)合

系統(tǒng)以國內(nèi)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)模式為依據(jù)，提供銀行常見的存取款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行、自助終端查詢。并將業(yè)務(wù)與銀行會計(jì)連接起來，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)處理、記帳、入賬、報(bào)表的有效結(jié)合。

5、設(shè)置統(tǒng)一管理的銀行管理中心

設(shè)立綜合柜員管理維護(hù)銀行的基礎(chǔ)信息、金融信息、信貸管理、中間業(yè)務(wù)管理。具備靈活的利率機(jī)制、費(fèi)率機(jī)制，服務(wù)定價(jià)。方便新業(yè)務(wù)的快速搭建和開發(fā)。

6、創(chuàng)新的實(shí)驗(yàn)評分測驗(yàn)系統(tǒng)

系統(tǒng)為教師考評學(xué)生的實(shí)際操作能力提供一個(gè)有力的工具。教師可以通過系統(tǒng)檢驗(yàn)學(xué)生對實(shí)際商業(yè)銀行應(yīng)用系統(tǒng)的動手能力。系統(tǒng)的教學(xué)管理系統(tǒng)中包含了一套智能實(shí)驗(yàn)測評系統(tǒng)，教師可以定義每一項(xiàng)操作的得分，并在設(shè)置的時(shí)間段內(nèi)給學(xué)生的操作實(shí)驗(yàn)作出綜合評價(jià)，并輸出實(shí)驗(yàn)報(bào)告，極大地方便了教師對學(xué)生實(shí)驗(yàn)結(jié)果進(jìn)行綜合考評。

7、系統(tǒng)采用了目前國內(nèi)所有商業(yè)銀行通行的三級管理方式，即總行---分行---支行模式，教師設(shè)置每個(gè)學(xué)生擔(dān)任的角色。

8、為更加逼真的模擬銀行工作環(huán)境，配備了硬件教輔工具，使學(xué)生可以在仿真的銀行環(huán)境中，模擬銀行每日的工作。

9、系統(tǒng)涵蓋了商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)，高仿的業(yè)務(wù)流程使學(xué)生更好地掌握銀行柜員的主要業(yè)務(wù)操作和各種業(yè)務(wù)單據(jù)的使用。

10、系統(tǒng)提供了知識庫、在線幫助、業(yè)務(wù)介紹、業(yè)務(wù)流程圖和相關(guān)憑證等輔助信息，來幫助學(xué)生熟悉軟件的使用和明確銀行業(yè)務(wù)的操作要求，及時(shí)給學(xué)生進(jìn)行操作指導(dǎo)。

11、系統(tǒng)設(shè)置了財(cái)務(wù)角色，讓學(xué)生體驗(yàn)銀行各種業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理過程。

12、系統(tǒng)配的強(qiáng)大的案例分析系統(tǒng)，充分融合用戶需求，集實(shí)驗(yàn)操作、練習(xí)、學(xué)生于一體，滿足學(xué)生學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)的要求。教師在系統(tǒng)中添加各種銀行案例資料，學(xué)生選擇案例進(jìn)行分析練習(xí)，逐步提高自身的分析能力。

13、系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。

14、考核評分系統(tǒng)

獨(dú)立的考核評分體系為客觀公正地評價(jià)學(xué)生的模擬實(shí)驗(yàn)成績提供了可靠手段。在實(shí)訓(xùn)結(jié)束后，教師可方便地查詢每個(gè)學(xué)生的成績以及操作錯(cuò)誤，并留下相關(guān)評語。系統(tǒng)還能自動完成最高分、最低分、參考人數(shù)等統(tǒng)計(jì)任務(wù)，且可對每個(gè)案例進(jìn)行錯(cuò)誤分析。

15、安全的數(shù)據(jù)備份管理

系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。系統(tǒng)管理員通過訪問“主目錄/eMarket/database/index.aspx”，打開數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)操作頁面，進(jìn)行數(shù)據(jù)庫連接測試、數(shù)據(jù)庫還原、數(shù)據(jù)庫備份操作。

16、人性化的操作提示

為使學(xué)生能盡快掌握該教學(xué)平臺軟件的操作方法，《思沃商業(yè)銀行模擬實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)》無論是軟件界面，還是操作流程，都體現(xiàn)了人性化的理念。對于每一個(gè)商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，系統(tǒng)都設(shè)置了操作步驟提示功能，學(xué)生只需要點(diǎn)擊提示按鈕，系統(tǒng)就會自動提示當(dāng)前的操作步驟，有效的幫助學(xué)生準(zhǔn)確掌握操作方法，減少操作失誤。

四、系統(tǒng)能開發(fā)出的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目

系統(tǒng)借鑒現(xiàn)代商業(yè)銀行最新的管理方法，參照商業(yè)銀行成熟的業(yè)務(wù)流程，采用實(shí)驗(yàn)形式全面模擬商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的辦理規(guī)程。使學(xué)生在掌握理論知識的同時(shí)熟悉銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作過程，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實(shí)用性人才，增強(qiáng)學(xué)生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)主要包括如下十一個(gè)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目：

1、個(gè)人存款實(shí)驗(yàn)

2、個(gè)人銀行卡實(shí)驗(yàn)

3、個(gè)人貸款實(shí)驗(yàn)

4、個(gè)人匯款實(shí)驗(yàn)

5、個(gè)人外匯實(shí)驗(yàn)

6、個(gè)人業(yè)務(wù)代理實(shí)驗(yàn)

7、企業(yè)存款實(shí)驗(yàn)

8、企業(yè)貸款實(shí)驗(yàn)

9、企業(yè)支付結(jié)算實(shí)驗(yàn)

10、個(gè)人網(wǎng)上銀行實(shí)驗(yàn)

11、企業(yè)網(wǎng)上銀行實(shí)驗(yàn)